Что делать, если закрывают счет в банке Чехии
Суть проблемы. До недавнего времени Чехия была достаточно популярной страной, в которой имелась возможность открыть банковский счет нерезиденту Чешской республики. Это касалось как физических лиц, так и компаний, включая компании нерезиденты этой страны. Очень многие банки довольно охотно открывали счета и по итогу открыто их было довольно много.
Приблизительно с 2017-2018 годов однако открытие счетов нерезидентам стало очень сильно ограничиваться, а после во всех банках начались волны закрытия банковских счетов нерезидетов. Причем это касалось как непосредственно физических и юридических лиц нерезидентов, так и резидентских чешских компаний, но в которых учредители директора были из-за пределов Чехии.
Сейчас к сожалению довольно часто случается, что чешский банк сообщает о закрытии счета клиента, причем в одностороннем порядке. В некоторых случаях все таки счет можно сохранить, об этом и расскажем далее.
Почему происходит у личных счетов
Уточним, что нерезидентом Чехии считается физическое лицо, которое не имеет или чешского гражданства или не имеет какой-либо долгосрочной визы в Чехию (ВНЖ, ПМЖ, например по учебе, работе или предпринимательству). Собственно самой частой причиной, по которой банк инициирует закрытие счета как раз является отсутствие связей клиента с Чехией. Это как раз например учеба человека в Чехии, ведение предпринимательской деятельности, работа в Чехии.
Что делать в данном случае: В Данном случае имеется возможность создания связей клиента с Чехией.
У фирменных счетов компаний-резидентов Чехии
Под компанией-резидентом понимаем юридическое лицо, зарегистрированное непосредственно в Чехии, в подавляющем большинстве в форме ООО (s.r.o.), реже в других юридических формах.
У них данная проблема происходит по двум основным причинам:
- Во-первых, банк прежде всего обращает внимание на экономические связи компании. Если компания ведет исключительно деятельность за пределами Чехии, зачастую международную и не имеет связей с Чехией, то это первостепенная причина по которой банк закрывает счет.
- Во-вторых, банк обращает пристальное внимание на компании, в которых учредители и директора не являются резидентами Чехии т.е. не имеют в Чехии гражданства или долгосрочных виз (ВНЖ, ПМЖ). Но все же первостепенным фактором являются именно экономические связи.
Что делать в данном случае. К сожалению, в данном случае обычно банк сообщает о закрытии счета как о факте и предпринять практически ничего не возможно. Банк основывается да предыдущей истории деятельности компании. Но все же зачастую можно попробовать провести переговоры с банком, дополнительно предоставив документальное подтверждение экономических связей с Чехией.
У корпоративных компаний-нерезидентов Чехии
Это остальные компании, зарегистрированные за пределами Чешской республики.
Тут так же две основные причины:
- Первая, это просто распоряжение государственных органов, закрывать счета компаний-нерезидентов Чехии т.е. компаний попросту зарегистрированных за пределами Чешской республики. Насколько мы можем судить к данному моменту, это распоряжение банки получают в строгой форме от Министерства Финансов Чешской республики и к сожалению, банки были вынужденны проводить "массовые зачистки" таких клиентов, закрывая счета часто без объяснения причины.
- Вторая причина, отсутствие у компании экономических связей с Чешской республикой. Опять же речь идет о том, что компания не работает в Чехии, ведет исключительно внешнеэкономическую деятельность. Это опять же не решающий фактор, но если все таки у компании есть какие-то экономические связи в Чехии, то банк может все таки попробовать побороться за такого клиента, но это очень сложно.
Что делать в этой ситуации. К сожалению, это самый сложный случай, в котором банк опять же уже взвесил все "за и против", принял соответствующее решение. Нужно смотреть индивидуально, придумывать план действий.
Что делать и чем мы можем помочь
Как вы могли понять, что у всех типов счетов ситуации крайне индивидуальные, но зачастую за работоспособность счета можно побороться.
Относительно простые ситуации с счетами для физических лиц. В этом случае мы можем попробовать создать клиенту те самые связи с Чехией, необходимые банку. Тут есть различные варианты. Если столкнулись с проблемой, обращайтесь, будем изучать и думать, что мы можем сделать.
Более сложные ситуации с любыми корпоративными счетами, имеется ввиду как счета резидентских чешских компаний, так и компаний нерезидентов из-за пределов Чехии. За работоспособность счета так же можно побороться, но это значительно сложнее. Ситуации очень индивидуальны, необходимо смотреть на структуру деятельности, требования со стороны банка у каждой компании.
Очень индивидуальна, в зависимости от ситуации и сложности, обращайтесь, будем искать решение
Свяжитесь с нами используя данные ниже
